ファイナンシャルプランナーとライフプランナーの違い

1FPとライフプランナーの違い早見表

まず結論から整理します。

例えば「家計全体を見直したい」ならFP、「生命保険の見直しが中心」ならライフプランナー—と入口が分かれます。なお両者は対立概念ではなく、多くのライフプランナーはAFPなどのFP資格も持っています。

2ファイナンシャルプランナー（FP）とは—資格と6分野

FPはお金の設計を横断的に助言する専門家です。

例えばFP3級は学科60問・実技20問・受験料8000円—の技能検定で、家計や6分野の基礎を証明します。FPは特定の会社の商品に縛られず、保険も投資も税金もまとめて相談できるのが強みです。独立系FPは相談料型、企業系FPは自社サービスの中で助言する—など立場で中立性の度合いが変わります。

3ライフプランナーとは—生保会社の職種

ライフプランナーは、主に生命保険会社が自社の営業職に用いる呼称です（ソニー生命などで知られます）。

例えば「教育資金や万一の保障を保険で備えたい」という相談では、ライフプランナーが生涯設計に沿って保険を提案します。会社に所属するため提案は自社商品が中心になりやすい—という前提は理解しておきましょう。生命保険の募集には所定の登録（生命保険募集人）が必要です。

4どちらに相談する？—目的別の選び方

相談先は目的で選びます。

例えば「NISAや住宅ローンも含めて全体を見たい」ならFP、「死亡保障や医療保険を具体的に決めたい」ならライフプランナー—と使い分けると迷いません。どちらに相談する場合も、提案の前提（誰の商品か・手数料はどうか）を確認すると安心です。

5FP資格はライフプランナーにも役立つ

「資格」と「職種」は両立します。

例えば生命保険会社に入ってライフプランナーとして働く人の多くは、AFPやFP2級を取得して6分野の知識を補強します。まずは土台としてFP3級—学科60問・実技20問—から始めるのが現実的です。将来の上位資格ルートは関連記事も参照してください。

6よくある質問

記事の基本情報

公式情報の確認

公式情報の確認：ファイナンシャル・プランナー試験（FP3級）の最新情報は、日本FP協会（公式）などの公式情報を必ず確認してください。本人に割り当てられた試験会場は受験票の表記が正本です。